Риски криптотрейдера: от банкротства биржи до штрафов
Риски есть при любых финансовых операциях. Задача трейдера — не отказаться от рисков, а решить, до какой степени он готов на них идти. Разбираемся, какие риски существуют при торговле криптовалютами и как их уменьшить.
Закрытие биржи и потеря вложений
Торговая площадка может в любой момент уйти на техобслуживания, закрыть вывод денег или обанкротиться. Например, в 2020 году количество площадок, которые закрылись с начала года, выросло на 56% по сравнению с годом ранее — их было 75. Их клиенты потеряли доступ к выводу средств и торговле, а сайт Binance попал в список запрещенных. То же произошло с большинством популярных криптобирж в России.
Санкции и заморозка средств
Все больше стран вводит прямой запрет на использование криптовалют, в других странах торговля криптой пока что находится в «серой» зоне. Правительства либо продолжают вводить запреты, либо рекомендуют людям не инвестировать в криптовалюты. У правоохранения есть много вопросов о легальности и безопасности сделок на биржах, с площадок требуют все больше отчетности. А значит, ужесточения законов, санкции для бирж и заморозки средств на счету — вполне реальный риск.
Запрет на P2P торговлю и сложности с выводом средств
Сейчас из-за новых законов россиянам становится все сложнее торговать криптовалютой легально. В России закрылась Binance и другие крупные биржи. В Беларуси теперь криптовалютой «как предпринимательством» официально имеют право заниматься только юрлица. В стране идет разработка законов по запрету криптовалютных сделок между физлицами. Когда торговля криптовалютами находится в стране фактически в «серой» зоне, новые запреты и заморозка счетов реальны в любой момент.
После закрытия Binance и других крупных криптобирж в Росии стал популярен способ торговли P2P (peer-to-peer). При P2P покупатель и продавец взаимодействуют друг с другом напрямую, а не через централизованные криптобиржи. Биржа выступает только как посредник, помогая продавцу и покупателю найти друг друга. Оплату за крипту покупатель отправляет напрямую продавцу — обычно на его банковскую карту.
Главный риск P2P — когда через карту идет много операций на большие суммы, это может привлечь внимание банка и он просто заблокирует счет. Более того, владельца карты могут привлечь к ответственности по статьям о мошенничестве или терроризме — подобные уголовные дела уже заводят.
Потеря вложений в моменте из-за политических событий
Сейчас многие экономики испытывают потрясения, связанные с санкциями, торговыми войнами и локальными конфликтами. Где-то обесцениваются национальные валюты, где-то страны накрывает инфляция: например, в России слабеет рубль, а турецкая лира с 2001 года подешевела почти на четверть.
Рынок криптовалют очень чувствителен к новостям и изменениям правового регулирования. При этом спекулянты часто используют новости о кризисах, новые запреты и законы для манипулирования ценами на рынке, что приводит к их еще более сильному колебанию.
Опытные трейдеры знают, как менять свои торговые стратегии и корректировать активы в ожидании рыночных изменений. Новички и мелкие инвесторы чаще всего реагируют на движения профессионалов, иногда увеличивая нестабильность на рынке. При внезапных кризисах и сильных потрясениях в экономике не каждый трейдер сможет верно оценить ситуацию на рынке и сохранить деньги.
Бот Trade2Good упрощает торговлю криптовалютами: с ним проще находить тренды, отслеживать изменения в динамике и составлять грамотную торговую стратегию. Протестируйте бота сейчас — это бесплатно.
Ответственность за неуплату налогов перед ФНС
За криптовалюту в России нужно платить налоги:
- юрлица — налог на прибыль по ставке 20%;
- физлица — НДФЛ по ставке 13% при доходе до 5 млн ₽ , 15% при доходе выше 5 млн ₽
То есть, если вы физлицо и вы продали криптовалюты на 500 00 ₽, 13% от этой суммы нужно заплатить государству.
Какие штрафы за неуплату:
- неумышленная неуплата налога — 20% от суммы платежа, умышленная — 40%;
- отсутствие декларации — 5% от суммы недоимки за каждый месяц, но в пределах 30% от суммы недоимки;
- сумма долгов по налогам от 2,7 млн ₽ за 3 последние года — возможна уголовная ответственность вплоть до 1 года лишения свободы;
- особо крупный размер долгов по налогам (13,5 млн ₽ за последние 3 года) — 3 года лишения свободы.
При этом привлечение к ответственности не освобождает от обязанности заплатить налоги.
Рекомендации для трейдера
Не держите все деньги на одной бирже
Площадка может в любой момент уйти на техобслуживание и вы не сможете вывести криптовалюту или закрыть сделку, что принесет убытки. А еще ни одна биржа не защищена от взлома хакеров. Лучше всего переводить на биржу именно ту сумму, которая нужна для торговли, а остальное хранить на личном кошельке.
Надежно храните логины и пароли от горячих и холодных криптокошельков
Горячий кошелек имеет постоянное подключение к интернету, по нему можно мгновенно купить или продать монеты. Холодный кошелек не имеет постоянного подключения и выходит в сеть лишь на несколько секунд для проведения транзакции.
С осторожностью пользуйтесь банковской картой
Государство может в любой момент запретить р2р торговлю, а банк — заблокировать карту или счет.
Не верьте «гуру» из интернета
И не подписывайтесь на их сигналы и прогнозы. Если бы «гуру» действительно знали все о движениях цен, то зарабатывали бы на них, а не на раздаче советов.
Думайте о своей безопасности
Если торгуете большими объемами, переезжайте в юрисдикцию, где криптовалюты находятся в белой зоне — в России и странах ЕАЭС работать в тени может быть рискованно.
Прямо сейчас мы с командой разрабатываем бот для торговли Trade2Good — он умеет анализировать графики, определять тренды и разрабатывать лучшие торговые стратегии. Сейчас бот работает в тестовом режиме — используйте его для своей торговли бесплатно.