Как я создаю бизнес-план инвестиционного фонда Trade2Good: моя личная стратегия роста
Привет, на связи Григорий Соколов, CTO Trade2Good. Я решил подробно описать, как строю бизнес-план инвестиционного фонда Trade2Good — и, если честно, это один из самых честных и важных текстов, что я писал. Здесь я не просто делюсь техническими деталями и цифрами. Я хочу показать, как на практике рождается стратегия, как ведется внутренний диалог предпринимателя, который действительно принимает ответственность — за чужие деньги, за собственные решения, за результат.
Да, это не инструкция «как быстро заработать». Это путь. Это структура, в которой есть место волнению, но еще больше — дисциплине, расчетам, стратегии и команде. Мой подход — не в поиске «грааля» и волшебной кнопки «деньги», а в создании гибкой, устойчивой и управляемой системы — с помощью дисциплины и плана.
Шаг 1. Моя карта рынков и секторов
Миссия фонда — глобальная диверсификация ради устойчивого роста. Это не просто красивый лозунг — это ежедневная работа с огромным объемом информации. Вместе с командой мы отслеживаем ключевые регионы: Россию, Китай, США, Бразилию, Африку и Азию. Мы изучаем не просто страны, а целые отрасли внутри них — ресурсы, энергетику, металлургию, сельское хозяйство, логистику, телеком, FMCG и продовольствие.
Как это выглядит на практике:
- Россия: акцент на сырьевые сектора, энергетику, металлургию, агро, облигации, телеком и пищевку. Это база, где мы хорошо понимаем рынок.
- Китай и США: охватываем максимально широкий спектр — от промышленных гигантов до потребительского сектора и технологий.
- Африка: здесь интересуют прежде всего ресурсы, металлы, логистика — развивающиеся, но перспективные направления.
- Бразилия и Азия: делаем ставку на агросектор и пищевую промышленность — в этих странах огромный потенциал производства и экспорта.
Мы не играем в угадайку, не ищем, где «повезет». Вместо этого мы строим матрицу потоков, корреляций и точек входа. Это дает структуру, а не хаос.
Шаг 2. Брокеры и инфраструктура фонда
Никакая стратегия не будет работать, если хромает инфраструктура. Поэтому я начал с базового — с выбора брокеров. Это фундамент. Для каждой ликвидной зоны у нас свой надёжный партнер: Tinkoff, БКС, Freedom Finance, AMP Futures, Bybit, BingX.
Под каждого брокера мы проводим отдельную оценку: смотрим на юрисдикцию, технические возможности, комиссии, условия ввода и вывода, поддержку. Что-то подходит для акций, что-то — для крипты, а где-то важна быстрая реализация ордеров или торговля с плечом. Все строго по задаче.
Важно: мы не работаем с теми, у кого непрозрачные условия. Инфраструктура должна помогать нам быть гибкими, а не мешать.
Шаг 3. Инструменты и стратегии: ребалансировка и выбор активов
Мой главный принцип — диверсификация и гибкость. У каждого инструмента, который мы используем, свое место и логика. Вот чем мы оперируем:
- Акции. Обязательно — отдельная корзина российских бумаг.
- Криптовалюта. Волатильность высокая, но если грамотно встроить в стратегию — отличный инструмент.
- Фондовые индексы. S&P500, Dow Jones, Nikkei 225, Shanghai Composite — ядро для оценки широких движений и консервативного роста.
- Сырье. Нефть, золото, серебро, платина, медь
- Валюты. CAD, USD, JPY, GBP, EUR, AUD
- Облигации. РФ, Казахстан, Беларусь, Китай, Африка, Бразилия
- Фонды (ETF)
Если нет явных торговых возможностей, я провожу ребалансировку портфеля. Это отдельный навык: важно не входить в сделку ради «движения», но и не оставлять капитал без движения совсем.
Важно: не каждый инструмент должен приносить доход здесь и сейчас. У каждого — свое место и своя функция в системе.
Шаг 4. Стратегия загрузки капитала
Я внедрил четкую многоуровневую стратегию загрузки капитала. Это означает, что инвестиции запускаются поэтапно, а не все сразу.
Примерно так выглядит логика:
- Этап 1 — старт: капитал 13 500
- Этап 2 — масштабирование: 22 500
- Этап 3 — стабилизация: 31 500
- Этап 4 — расширение: 42 500
(и далее по шагам, в зависимости от условий и результатов)
Каждый уровень — это не просто сумма. Это проверка гипотезы, возможность адаптации стратегии и точка для анализа. Такая система защищает от перегрузки и позволяет фонду развиваться органично, шаг за шагом.
Раз в квартал провожу балансировку портфеля. У меня есть своя формула, по которой я фиксирую доли активов и контролирую отклонения. Это не спонтанные решения, а системные корректировки.
Почему это важно: стратегия загрузки дает не только защиту от ошибок, но и позволяет быстро масштабироваться в периоды роста без потери контроля.
Шаг 5. Контроль расходов
Зарабатывать важно. Но еще важнее — не терять. Контроль расходов в фонде у меня такой же строгий, как контроль за рисками. Деньги не должны утекать «по мелочи» — это прямой удар по эффективности стратегии.
Все издержки я делю на две категории:
- Постоянные: сервера, подписки на профессиональные платформы, ПО, зарплаты команде
- Переменные: комиссии и издержки при выводе прибыли, оплата внешней аналитики или дополнительных исследований, нестандартные операционные затраты.
Каждый рубль должен работать на value фонда. Если расход не усиливает наши возможности, он исключается. Это дает внутреннюю прозрачность: мы понимаем, на что тратятся деньги.
Шаг 6. Управление капиталом и рисками
Это, пожалуй, самое важное. Можно быть гением анализа, но все потерять из-за плохого управления рисками. Поэтому я фиксировал и оттачивал жесткие правила управления капиталом, которым неукоснительно следую.
Мои принципы:
- Соотношение риск/прибыль — минимум 1:3, целевой ориентир — 1:5. Это фильтр: если потенциальная сделка не дает таких условий, она не входит в портфель.
- По акциям, облигациям, металлам и фондам я работаю только «в лонг». Это не ограничение, а философия: я строю капитал, а не ловлю просадки.
- Максимум диверсификации, минимум концентрации. Минимум «all in». Лучше 10 сбалансированных сделок, чем одна на все.
- Облигации — по rolling-стратегии. Это значит, что часть капитала регулярно высвобождается, создавая гибкость.
- Леверидж (плечо) — только по строгому регламенту. Не берем больше, чем просчитано, и никогда не использую плечо просто так.
- Риск на одну сделку — не более 1%. В исключительных случаях по решению совета допускаем до 3%, но только при наличии прозрачного сценарного анализа.
- На крипте и форекс — автоматический стоп, если потери за неделю превышают 10%.
После этого — полный аудит сделок, пауза, анализ.
Наша задача — не просто зарабатывать. Наша задача — сохранять и приумножать, без паники и импульсивных действий.
Шаг 7. Регламент анализа и процессов
Чтобы система работала — нужно не просто принимать решения, а принимать их по заранее выработанному алгоритму. Это и есть мой рабочий регламент: как, когда и на основе чего я анализирую, фиксирую и обновляю торговые решения.
Вот как устроено это у меня:
- Торговый журнал. Я ежедневно фиксирую сделки, обязательно отмечаю причины входа, размер риска и результат. Это база для улучшений.
- Портфельная таблица. Видно все: доли активов, текущие позиции, статистика по доходности, коррекции и ребалансировки.
- Таблица бэктестинга. Перед запуском новой идеи — всегда тестирую ее на истории. И только потом допускаю в реальную торговлю.
- Скрининг рынка — каждые 2 месяца. Но решения принимаются в течение месяца — с анализом, обсуждением и подготовкой точек входа.
- Сделки вне плана — только по согласованию. Если возникает возможность или угроза — требуется обоснование, обсуждение и прозрачное решение.
- Акцент на уровни с высокой вероятностью. Я системно отслеживаю зоны с наибольшей исторической результативностью. Цель — удвоение капитала за год, но только при строгом контроле качества входов.
Мой личный порядок совместной работы
Фонд — это не только цифры. Это люди, рутина и коммуникация. У нас в команде четко выстроен режим, чтобы все работало слаженно.
- Каждый вечер в 23:00 — рыночный обзор. Смотрим глобальные новости, макро и технические сигналы.
- Каждое утро в 07:00 — проверка уровней, скриншоты, фиксация сигналов. Утренний блок дает свежий взгляд и обновление приоритетов.
- Совместное согласование уровней. Мы используем цветовую систему — по степени срочности и приоритетности. Это экономит время и устраняет хаос.
- Money Management максимально жесткий. Если цена прошла 2/3 пути в плюс — перевод в безубыток. Фиксация прибыли — по заранее заданной шкале.
- Журнал сделок обновляется ежедневно. Раз в месяц мы делаем подробный разбор ошибок, успехов, отклонений от плана.
Это и есть та рутина, без которой невозможно построить рабочую систему. Решает не талант, а регулярность и прозрачность.
Планирование и KPI
Чтобы двигаться, нужен ориентир. Поэтому мы четко выстроили иерархию целей и контрольных точек:
- Годовая цель → декомпозиция на квартал → неделя → день
- Обязательные временные слоты на обновление анализа.
- Минимальный перечень активов и уровней, которые должны отслеживаться в каждый период.
- Распределение капитала — строго по рабочим активам, с допусками по риску.
Я не планирую все «в голове». У нас есть система, где видно, кто, когда и что делает. Это снижает стресс и дает ощущение реального прогресса.
Что мне реально помогает
Я не жду «волшебного сигнала». Я работаю с цифрами, статистикой, корреляциями. Только то, что подтверждено опытом. Только то, что можно проверить и повторить. Волшебства нет — есть аналитика и система.
Волнение — это нормально. Я регулярно чувствую напряжение. Но как только у меня перед глазами шаги, цифры, сценарии — оно снижается. Я превращаю тревогу в боевую концентрацию. Это доступно каждому — просто нужно дать себе структуру.
Если вы тоже думаете о запуске фонда или стратегии — знайте: волнение испытывают все. Но решают не эмоция. Решают план и действия.
Итог
У вас нет и не будет универсального «грааля» — есть системный труд, контроль и плановые действия. Бизнес-план фонда — это не схема для инвестора, а инструкция выживания и роста с максимальной прозрачностью и минимально возможным риском ради той самой долгосрочной цели.
Если вы, как и я, мечтаете совмещать разумный авантюризм и системность — не бойтесь. Ощущать волнение нормально. Главное — держите все цифры под контролем и никогда не играйте против собственных правил.
Пусть эта статья станет мотивирующим примером того, что даже самые сложные задачи решаются шаг за шагом — без мистики, а на базе осознанных стратегий. Выбранный путь требует дисциплины — зато только так можно построить действительно сильный инвестиционный продукт.
