👨🚀 Кто такой трейдер и как научиться трейдингу с нуля
Разбираемся, как устроена профессия трейдера, в чем разница между трейдером, брокером и инвестором и как стать хорошим трейдером.
История трейдинга: от ярмарок до бирж
По сути профессия трейдера довольно древняя — первыми трейдерами были торговцы прошлого, которые зарабатывали на перепродаже товаров. Вот как зарождался российский и международный рынок в прошлом.
В каком году появился трейдинг?
Трейдинг, как торговля ценными бумагами, начал развиваться в конце XVIII века. Одним из первых организованных рынков для торговли бумагами стал Чикагский товарный рынок, основанный в 1848 году. Однако, более известный момент — создание Нью-Йоркской фондовой биржи в 1792 году, когда группа брокеров подписала соглашение, которое положило начало официальной торговле акциями в США.
Первая товарная биржа была основана в Брюгге в 1409 году. Первая фондовая биржа появилась в Амстердаме в 1602 году — сперва на ней торговали акциями Британской и Голландской Ост-Индской компаний, долговыми расписками и облигациями государственных займов, позже — акциями Вест-Индской компании. На фото — облигация Голландской Ост-индской компании от 7 ноября на сумму 2 400 флоринов.
Российская история биржевой торговли
В России фондовый рынок зарождался на ярмарках — купцы собирались в конкретных местах, торговались и обменивали валюты. Ярмарки отличались по типу товара и иногда становились торговыми площадками.
Первую официальную биржу в России открыл Петр I после того, как посетил Лондон и Амстердам и вдохновился работой местных бирж. В 1703 году он основал Санкт-Петербургскую биржу и после активно привлекал на нее торговцев, обещая деньги тем, кто будет привозить товары для торговли на площадку.
Хотя Петр старался развивать биржи и в других регионах страны, довольно долго Петербургская биржа оставалась единственным крупной площадкой в России. Большая часть богатого населения предпочитала хранить деньги дома, некоторые вкладывались в акции иностранных банков. К 1860-м годам в Российской Империи насчитывалось всего шесть бирж: в Санкт-Петербурге, Рыбинске, Одессе, Варшаве, Нижнем Новгороде и Москве.
Но после отмены крепостного права в 1861 году капитализм стал усиленно развиваться и на бирже появились деньги российских инвесторов и иностранцев. Уже к концу 1860-х в Санкт-Петербурге многие активно торговали акциями и ценными бумагами. При этом, согласно исследованиям, доходность акций в России превышала доходность активов, которыми торговали на Нью-Йоркской фондовой бирже. Активно торговали в России на биржах до 1930 года — потом биржевой рынок запретили.
Биржи снова стали развиваться в России лишь в 90-х — в 1994 году появился рынок Форекс, а в 2000-х биржевая торговля стала ускоренно набирать обороты благодаря массовому распространению интернета и появлению относительно недорогих сервисов для торговли.
Трейдер: это кто и чем занимается, простыми словами
Профессиональный трейдер — это человек, который покупает и продаёт ценные бумаги, валюту или товары для получения прибыли.
Трейдинг — это бизнес по заработку колебаниях рынка. Главная задача любого трейдера — купить что-то дешевле и продать дороже. Сегодня трейдеры продают и покупают на фондовой бирже акции и валюты, фьючерсы и криптовалюты, драгметаллы и облигации.
Стоимость ценных бумаг и других активов часто меняется и зависит от общей ситуации на рынке, состояния конкретной отрасли или фирмы. Хороший трейдер — это тот, кто умеет предсказывать эти изменения и покупать активы по минимальной стоимости, чтобы позже продать их дороже.
Пример успешной сделки: история Дэвида Теппера
В 2009 году фонд трейдера Дэвида Теппера во время глобального финансового кризиса стал скупать стремительно обесценивающиеся акции крупных банков. Все были уверены, что банки скоро закроются. Теппер же решил, что банкиры не позволят банковской системе рухнуть и объединятся, чтобы выжить.
Дэвид изучил правительственные документы и объявил всем о своем плане финансовой стабильности для укрепления банков. Постепенно ситуация стала улучшаться и активы банков стали расти в цене — и уже в 2009 году выросли в 4 раза. На этой сделке Теппер заработал $7 млрд.
Нужна ли лицензия трейдеру
Лицензия трейдера требуется в основном для работы с деньгами клиентов, таких как банки, инвесторы и другие организации. Наемный трейдер работает за процент от прибыльных сделок, но в случае убытков рискует не только репутацией, но и деньгами клиента. Если трейдер работает на свои средства, лицензия не нужна, но в этом случае он рискует собственными деньгами.
Чтобы получить лицензию трейдера, нужно пройти обучение в области финансов или торговли и сдать экзамены, подтверждающие знания финансовых рынков и инструментов. Требования могут варьироваться в зависимости от страны. Обычно нужно зарегистрироваться в регулирующем органе (например, в США — это FINRA или SEC) и работать через лицензированную брокерскую компанию. В России лицензию трейдера можно получить через Центральный Банк. Также важно соблюдать требования по отчетности и профессиональной этике для поддержания и обновления лицензии.
Брокер это кто: простыми словами и чем занимается
Торговый брокер — это посредник, который помогает покупать и продавать ценные бумаги или другие активы на бирже за комиссию. Брокер предоставляет доступ к финансовым рынкам и выполняет сделки от имени клиентов. Он может работать с акциями, валютой, облигациями и другими активами, получая доход в виде комиссии за свои услуги.
Инвестор: кто это простыми словами кратко
Инвестор — это предприниматель, который вкладывает деньги в активы (акции, недвижимость, бизнес) с целью получить прибыль или доход в будущем.
Рассмотрим график индекса S&P 500. Индекс отображает динамику стоимости акций 500 крупнейших американских компаний. Иногда стоимость акций снижается, но в общем цена движется вверх. Хотя часть акций компаний из индекса могут дешеветь, в общем показатель S&P 500 растет.
Рассмотрим индекс Мосбиржи, который отображает акции крупнейших компаний России. Ситуация аналогичная — хотя временами индекс проседал, в целом он растет и через много лет стоимость акций компаний будет больше, чем сейчас.
Таким образом, инвесторам стоит покупать разные ценные бумаги из разных компаний и отраслей. Спустя время одна из них может обанкротиться, но все сразу — маловероятно. Чаще всего инвесторы покупают акции и облигации, но могут приобретать и другие активы.
Трейдеры покупают ценные бумаги, чья стоимость часто меняется и их можно быстро продать. Часто они торгуют на опционы и фьючерсы, акции и облигации.
Фьючерс: что это простыми словами очень кратко, пример
Фьючерс — это контракт на покупку или продажу актива в будущем по заранее оговоренной цене. Продавец и покупатель договариваются о цене товара на будущее. Например, через год продавец обязуется продать товар по заранее оговоренной цене, а покупатель — купить его. Если к моменту сделки рыночная цена товара вырастет, покупатель окажется в плюсе, так как купит дешевле. Если цена упадёт, в выигрыше будет продавец, потому что продаст дороже, чем на рынке.
Товарный фьючерс — это контракт на покупку или продажу реального товара (например, нефти, золота, зерна) в будущем по заранее установленной цене.
Опцион: что это
Опцион — это контракт, который даёт покупателю право, но не обязанность, купить или продать актив по заранее оговорённой цене в будущем. Если покупка становится невыгодной, покупатель может отказаться от сделки. А вот продавец обязан выполнить условия контракта, если покупатель решит воспользоваться своим правом.
Опцион — это дериватив. Деривативы — это финансовые инструменты, чья стоимость зависит от цены другого актива (например, акций, товаров, валют). Опцион, как и другие деривативы, основан на базовом активе и даёт право (но не обязательство) купить или продать его по заранее установленной цене в будущем.
Как стать трейдером с нуля: советы новичкам
Важно получать знания для трейдинга: изучать аналитику, улучшить контроль над эмоциями и изучать инструменты. Чтобы профессионально заняться трейдингом на бирже, нужно много и систематически работать над собой. Вот еще несколько рекомендаций:
Выбрать торговую стратегию. Нельзя хаотично менять разные подходы. Трейдер должен понимать, когда и почему нужно купить активы, а когда продать.
Много анализировать. В трейдинге вы работаете с графиками, числами и индикаторами. Нужно постоянно изучать новое, уметь быстро делать выводы из информации и учиться понимать рынок.
Не торговать по слухам и новостям. Да, такая торговля может принести миллионы. Но во время ажиотажа рынок будет в хаосе, а цены будут скакать вверх и вниз. Бывает и так, что новости сообщают о росте цен на активы, а по факту цена падает. Почему так происходит — неизвестно, поэтому лучше полагаться на стратегию и анализ.
Собирать статистику. Важно фиксировать итоги сделок и результаты стратегий, чтобы затем анализировать их и выбирать самые успешные.
Не торговать на кредитные деньги. Всегда есть риск потерять все и сразу — обвалится рынок, в мире произойдет что-то неожиданное, случится сбой на торговой платформе. Если торгуете на чужие средства, может случиться так, что вернуть их вы не сможете.
