Как составить торговый план в трейдинге

Если вы решили всерьез заняться трейдингом, то вам стоит и относиться к нему, как к бизнесу. В этом случае, как и в любом бизнесе, стоит рассчитать все детали, правила и практики, которые помогут вам в торговле — для этого и нужен бизнес-план. Рассказываем, как торговый план помогает эффективному трейдингу.

Что такое торговый бизнес-план и зачем он нужен трейдеру

Торговый бизнес-план — документ, который помогает вам принимать решения в вашей торговле. Как и в обычном бизнес-плане, в торговом бизнес-плане описывается все, что вам нужно для успешного трейдинга. В хороший бизнес-план входит ваш стиль трейдинга, расчет ваших преимуществ и возможных рисков, прогнозы по сделкам. План также включает в себя финансовые цели, стратегию торговли и многое другое. 

Как составить бизнес-план трейдера: ключевые элементы

Как установить реалистичные цели прибыли в трейдинге

Перед созданием бизнес-плана нужно определить, чего конкретно вы хотите достичь в финансовом отношении. Для этого определяем свои финансовые цели, отвечая себе на вопросы:  

• Какими активами вы собираетесь торговать. Рекомендуется выбрать несколько категорий активов, чтобы максимизировать ваши возможности и диверсифицировать риски. 
• На каких масштабах вы будете торговать, сколько времени будет проходить между открытием/закрытием сделки. 
• Какую прибыль вы ожидаете (в месяц, год).
• Сколько времени в день (неделю, месяц) вы можете уделять торговле. 
• Какие стратегии вы будете применять для разных условий на рынке.

Торговая система, стратегия трейдера:

Основной элемент вашего бизнес-плана — торговая стратегия торговли. Система торговли на бирже определяет, почему вы совершаете каждый шаг в сделке и какую прибыль это может принести.  

При подготовке бизнес-плана проанализируйте, какие еще данные могут вам понадобиться с учетом вашего типа торговли. Например, при торговле внутри дня по новостям вам будут нужны новостные сводки, при торговле по акциям — отчеты по доходности определенных компаний.  

Как учесть дополнительные издержки при создании бизнес-плана трейдера

Ни один бизнес не обходится без трат, в том числе трейдинг. В список ваших затрат может входить: 

• обучение трейдингу и работе с терминалом; 
• оплата торгового программного обеспечения; 
• плата брокерам за доступ к терминалу; 
• комиссии банков, через которые вы получаете и выводите деньги;
• оплата аренды офиса/рабочего места, откуда вы будете торговать; 
• оплата электроэнергии;  
• оплата налогов и услуг бухгалтера при необходимости. 

Стоит регулярно искать пути для снижения дополнительных трат. Конечно, экономить на обучении — не лучшая идея, так как от ваших навыков как трейдера напрямую зависит ваш доход. В то же время, можно попробовать найти более выгодного брокера или сменить обслуживающий вас банк на другой, с более подходящими условиями. 

Психология трейдера: как управлять эмоциями

Многие трейдеры пренебрегают психологическими аспектами трейдинга и не придают большого значения самодисциплине. В то же время, правильное управление своими эмоциями и четкий распорядок дня для трейдера не менее важны, чем эффективная торговая стратегия. 

Чтобы торговать стабильно и регулярно, распишите свой распорядок дня. В нем опишите, какие действия вы будете совершать регулярно для подготовки к торговле. 

Чтобы психологически подготовиться к торговле, ответьте себе на вопросы: 

• Что поможет вам поддерживать самодисциплину в процессе? Например, можно всегда торговать в одно и то же время дня, чтобы не нарушать распорядок дня. 
• Как вы будете определять, позволяет ли вам сегодня торговать ваше психологическое состояние? Например, если вы расстроены большой просадкой накануне, возможно, сегодня не стоит выходить на биржу.
• Как вы сможете справляться с негативными эмоциями при потере денег? Например, можно медитировать и устраивать регулярные перерывы во время торговли. Также можно вести журнал эмоций и описывать в нем свое состояние во время сделок.

Как корректировать и обновлять бизнес-план трейдера

Любой бизнес-план стоит периодически пересматривать и дорабатывать. В то же время, не стоит это делать спонтанно — для любых корректировок нужны веские основания. Стоит менять свою стратегию, если вы не достигаете запланированных целей по доходу. Вносите корректировки осознанно и в отдельное время после завершения сессии по торговле, внимательно анализируя все свои успехи и неудачи.

Итоги: как правильно составленный бизнес-план помогает трейдеру добиться целей

• В долгосрочной перспективе любому трейдеру нужен торговый бизнес-план.

• В бизнес-плане определите ваши финансовые цели: какими активами и на каких масштабах вы будете торговать, сколько времени вы готовы уделять торговле, какую прибыль ожидаете и какие стратегии собираетесь применять. 

• Детально опишите в плане свою торговую стратегию — от используемых инструментов до количества сделок, которые вы собираетесь закрывать каждый день. 

• Учтите дополнительные траты — от оплаты торгового ПО до аренды рабочего места.

• Спланируйте, как вы будете справляться с неизбежными эмоциями и что поможет вам поддерживать самодисциплину — это может быть журнал эмоций и план распорядка дня с пошаговыми действиями для подготовки к торговле. 

• Правильно составленный бизнес-план поможет добиться ваших финансовых целей, улучшить дисциплину и избежать эмоций.