Сайт находится в процессе разработки
Войти
Главная / Психология рынка / 5 рисков криптотрейдера: от банкротства биржи до штрафов налоговой

5 рисков криптотрейдера: от банкротства биржи до штрафов налоговой

Риски есть при любых финансовых операциях. Задача трейдера — не отказаться от рисков, а решить, до какой степени он готов на них идти.  Разбираемся, какие риски существуют при торговле криптовалютами и как их уменьшить. 

Закрытие биржи и полная потеря вложений 

Торговая площадка может в любой момент уйти на техобслуживания, закрыть вывод денег или обанкротиться. Например, в 2020 году количество площадок, которые закрылись с начала года, выросло на 56% по сравнению с годом ранее — их было 75. Их клиенты потеряли доступ к выводу средств и торговле, а сайт Binance попал в список запрещенных. То же произошло с большинством крупных и популярных криптобирж в России. 

Санкции и заморозка всех денег на кошельках

Все больше стран вводит прямой запрет на использование криптовалют, в других странах торговля криптой пока что находится в «серой» зоне. Правительства либо продолжают вводить запреты, либо рекомендуют людям не инвестировать в криптовалюты. У правоохранения есть много вопросов о легальности и безопасности сделок на биржах, с площадок требуют все больше отчетности. А значит, ужесточения законов, санкции для бирж и заморозки средств на счету — вполне реальный риск. 

Запрет на P2P торговлю и сложность с выводом денег

Сейчас из-за новых законов россиянам становится все сложнее торговать криптовалютой легально. В России закрылась Binance и другие крупные биржи. В Беларуси теперь криптовалютой «как предпринимательством»  официально имеют право заниматься только юрлица. В стране идет разработка законов по запрету криптовалютных сделок между физлицами. Когда торговля криптовалютами находится в стране фактически в «серой» зоне, новые запреты и заморозка счетов реальны в любой момент. 

После закрытия Binance и других крупных криптобирж в Росии стал популярен способ торговли P2P (peer-to-peer). При P2P покупатель и продавец взаимодействуют друг с другом напрямую, а не через централизованные криптобиржи. Биржа выступает только как посредник, помогая продавцу и покупателю найти друг друга. Оплату за крипту покупатель отправляет напрямую продавцу — обычно на его банковскую карту. 
Главный риск P2P — когда через карту идет много операций на большие суммы, это может привлечь внимание банка и он просто заблокирует счет. Более того, владельца карты могут привлечь к ответственности по статьям о мошенничестве или терроризме — подобные уголовные дела уже заводят.

Потеря вложений в моменте из-за политических событий 

Сейчас многие экономики испытывают потрясения, связанные с санкциями, торговыми войнами и локальными конфликтами. Где-то обесцениваются национальные валюты, где-то страны накрывает инфляция: например, в России слабеет рубль, а турецкая лира с 2001 года подешевела почти на четверть.

Курс турецкой лиры с 2001 года. Причины падения: пандемия, высокая инфляция, военные перевороты в стране, политические конфликты с другими странами.
Курс биткоина к рублю в 2022 году

Рынок криптовалют очень чувствителен к новостям и изменениям правового регулирования. При этом спекулянты часто используют новости о кризисах, новые запреты и законы для манипулирования ценами на рынке, что приводит к их еще более сильному колебанию. 

Опытные трейдеры знают, как менять свои торговые стратегии и корректировать активы в ожидании рыночных изменений. Новички и мелкие инвесторы чаще всего реагируют на движения профессионалов, иногда увеличивая нестабильность на рынке. При внезапных кризисах и сильных потрясениях в экономике не каждый трейдер сможет верно оценить ситуацию на рынке и сохранить деньги.


Бот Trade2Good упрощает торговлю криптовалютами: с ним проще находить тренды, отслеживать изменения в динамике и составлять грамотную торговую стратегию. Протестируйте бота сейчас — это бесплатно.

Хотите первыми получить доступ к полной версии бота? Отправьте заявку на почту: i@sokolovg.ru В письме укажите ваши ФИО и контактный телефон — мы пришлем письмо о запуске продукта, когда все будет готово.


Ответственность за неуплату налогов перед ФНС 

За криптовалюту в России нужно платить налоги: 

  • юрлица — налог на прибыль по ставке 20%; 
  • физлица — НДФЛ по ставке 13% при доходе до 5 млн ₽ , 15% при доходе выше 5 млн ₽ 

То есть, если вы физлицо и вы продали криптовалюты на 500 00 ₽, 13% от этой суммы нужно заплатить государству. 

Какие штрафы за неуплату: 

  • неумышленная неуплата налога — 20% от суммы платежа, умышленная — 40%; 
  • отсутствие декларации — 5% от суммы недоимки за каждый месяц, но в пределах 30% от суммы недоимки;
  • сумма долгов по налогам от 2,7 млн ₽ за 3 последние года — возможна уголовная ответственность вплоть до 1 года лишения свободы; 
  • особо крупный размер долгов по налогам (13,5 млн ₽ за последние 3 года) — 3 года лишения свободы. 

При этом привлечение к ответственности не освобождает от обязанности заплатить налоги.

➡ Вам может быть интересно: Как автоматизировать торговлю с помощью бота Trade2Good: ускоряем анализ графиков: 5 рисков криптотрейдера: от банкротства биржи до штрафов налоговой

Советы 

Не держите все деньги на одной бирже

Площадка может в любой момент уйти на техобслуживание и вы не сможете вывести криптовалюту или закрыть сделку, что принесет убытки. А еще ни одна биржа не защищена от взлома хакеров. Лучше всего переводить на биржу именно ту сумму, которая нужна для торговли, а остальное хранить на личном кошельке.  

Надёжно храните логины и пароли от горячих и холодных криптокошельков

Горячий кошелек имеет постоянное подключение к интернету, по нему можно мгновенно купить или продать монеты. Холодный кошелек не имеет постоянного подключения и выходит в сеть лишь на несколько секунд для проведения транзакции. 

С осторожностью пользуйтесь банковской картой

Государство может в любой момент запретить р2р торговлю, а банк — заблокировать карту или счет. 

Не верьте «гуру» из интернета

И не подписывайтесь на их сигналы и прогнозы. Если бы «гуру» действительно знали все о движениях цен, то зарабатывали бы на них, а не на раздаче советов. 

Думайте о своей безопасности

Если торгуете большими объемами, переезжайте в юрисдикцию, где криптовалюты находятся в белой зоне — в России и странах ЕАЭС работать в тени может быть рискованно. 


Прямо сейчас мы с командой разрабатываем бот для торговли Trade2Good — он умеет анализировать графики, определять тренды и помогает разрабатывать лучшие торговые стратегии. 

На текущий момент бот работает в тестовом режиме — используйте его для своей торговли бесплатно.

Типы ордеров
  Ордера— это распоряжения, которые отправляются на биржу для покупки или продажи. Они помогают выбрать лучшее время для размещения на...
Читать далее
Как написать индикатор Bollinger Bands на Python: пошаговая инструкция
Сегодня Bollinger Bands — один из самых популярных индикаторов для технического анализа. Он помогает трейдерам определять потенциальные движения цены, вовремя...
Читать далее
Роботы на бирже: как устроена высокочастотная торговля
Высокочастотный трейдинг привлекает сегодня как частных трейдеров, так и крупные инвестиционные компании и хедж-фонды. Биржевые роботы дают возможность за считанные...
Читать далее