Сайт находится в процессе разработки
Войти
Главная / Data science в трейдинге / Торговый бизнес-план трейдера: как создать и что учесть

Торговый бизнес-план трейдера: как создать и что учесть

Если вы решили всерьез заняться трейдингом, то вам стоит и относиться к нему, как к бизнесу. В этом случае, как и в любом бизнесе, стоит рассчитать все детали, правила и практики, которые помогут вам в торговле — для этого и нужен бизнес-план. Рассказываем, что такое бизнес-план трейдера и как его создать. 

 

Что такое торговый бизнес-план

Торговый бизнес-план — документ, который помогает вам принимать решения в вашей торговле. Как и в обычном бизнес-плане, в торговом бизнес-плане описывается все, что вам нужно для успешного трейдинга. В хороший бизнес-план входит ваш стиль трейдинга, расчет ваших преимуществ и возможных рисков, прогнозы по сделкам. План также включает в себя финансовые цели, стратегию торговли и многое другое. 

 

Как составить бизнес-план

Определяем финансовые цели

Перед созданием бизнес-плана нужно определить, чего конкретно вы хотите достичь в финансовом отношении. Для этого определяем свои финансовые цели, отвечая себе на вопросы:  

 

— Какими активами вы собираетесь торговать. Рекомендуется выбрать несколько категорий активов, чтобы максимизировать ваши возможности и диверсифицировать риски.

— На каких масштабах вы будете торговать, сколько времени будет проходить между открытием/закрытием сделки. 

— Какую прибыль вы ожидаете (в месяц, год).

— Сколько времени в день (неделю, месяц) вы можете уделять торговле. 

— Какие стратегии вы будете применять для разных условий на рынке. 

 

Основной элемент вашего бизнес-плана — торговая стратегия. Она определяет, почему вы совершаете каждый шаг в сделке и какую прибыль это может принести.  

 

В торговой стратегии описываем: 

1. Инструменты для построения графиков, которые будем применять.

2. Результаты тестирования вашей торговой стратегии — с оценкой ее потенциальной прибыльности. Учитывайте, что тестирование должно происходить не менее чем на 1-1,5 года вашей торговой истории.

3. Условия для входа в сделку. 

4. Ордера стоп-лоссов, ограничивающие прибыль и убыток.

5. Источники сигналов (индикаторы, технический и фундаментальный анализ). 

6. Сумма депозита для торговли. 

7. Время для открытия позиций. 

8. Сумма одного контракта для ваших сделок. 

9. Будете ли вы использовать постоянный процент для каждой позиции (например, не больше 5% от суммы депозита) или изменяемый, в зависимости от текущих условий на рынке. 

10. Количество сделок каждый день. 

11. Способ фиксации прибыли по успешным сделкам. 

12. Способы торговли при успешных и неудачных сериях. 

 

При подготовке бизнес-плана проанализируйте, какие еще данные могут вам понадобиться с учетом вашего типа торговли. Например, при торговле внутри дня по новостям вам будут нужны новостные сводки, при торговле по акциям — отчеты по доходности определенных компаний. 

 

Учитываем дополнительные издержки

Ни один бизнес не обходится без трат, в том числе трейдинг. В список ваших затрат может входить: 

  • обучение трейдингу и работе с терминалом; 

  • оплата торгового программного обеспечения; 

  • плата брокерам за доступ к терминалу; 

  • комиссии банков, через которые вы получаете и выводите деньги;

  • оплата аренды офиса/рабочего места, откуда вы будете торговать; 

  • оплата электроэнергии;  

  • оплата налогов и услуг бухгалтера при необходимости. 

 

Стоит регулярно искать пути для снижения дополнительных трат. Конечно, экономить на обучении — не лучшая идея, так как от ваших навыков как трейдера напрямую зависит ваш доход. В то же время, можно попробовать найти более выгодного брокера или сменить обслуживающий вас банк на другой, с более подходящими условиями. 

 

Учитываем психологию трейдинга

Многие трейдеры пренебрегают психологическими аспектами трейдинга и не придают большого значения самодисциплине. В то же время, правильное управление своими эмоциями и четкий распорядок дня для трейдера не менее важны, чем эффективная торговая стратегия. 

 

Чтобы торговать стабильно и регулярно, распишите свой распорядок дня. В нем опишите, какие действия вы будете совершать регулярно для подготовки к торговле. 

 

Чтобы психологически подготовиться к торговле, ответьте себе на вопросы: 

  • Что поможет вам поддерживать самодисциплину в процессе? Например, можно всегда торговать в одно и то же время дня, чтобы не нарушать распорядок дня. 

 

  • Как вы будете определять, позволяет ли вам сегодня торговать ваше психологическое состояние? Например, если вы расстроены большой просадкой накануне, возможно, сегодня не стоит выходить на биржу. 

 

  • Как вы сможете справляться с негативными эмоциями при потере денег? Например, можно медитировать и устраивать регулярные перерывы во время торговли. Также можно вести журнал эмоций и описывать в нем свое состояние во время сделок. 

 

Корректируем бизнес-план

Любой бизнес-план стоит периодически пересматривать и дорабатывать. В то же время, не стоит это делать спонтанно — для любых корректировок нужны веские основания. Стоит менять свою стратегию, если вы не достигаете запланированных целей по доходу. Вносите корректировки осознанно и в отдельное время после завершения сессии по торговле, внимательно анализируя все свои успехи и неудачи. 

Коротко

  • В долгосрочной перспективе любому трейдеру нужен торговый бизнес-план.

 

  • В бизнес-плане определите ваши финансовые цели: какими активами и на каких масштабах вы будете торговать, сколько времени вы готовы уделять торговле, какую прибыль ожидаете и какие стратегии собираетесь применять. 

 

  • Детально опишите в плане свою торговую стратегию — от используемых инструментов до количества сделок, которые вы собираетесь закрывать каждый день. 

 

  • Учтите дополнительные траты — от оплаты торгового ПО до аренды рабочего места.

 

  • Спланируйте, как вы будете справляться с неизбежными эмоциями и что поможет вам поддерживать самодисциплину — это может быть журнал эмоций и план распорядка дня с пошаговыми действиями для подготовки к торговле. 

  • Правильно составленный бизнес-план поможет вам добиться ваших финансовых целей, улучшить дисциплину и избежать лишних эмоций.

 

Почему трейдеру важно тренироваться в торговле
Регулярные тренировки в торговле — ключевой элемент, от которого зависит успешность трейдера в целом. Какие навыки развиваются благодаря регулярной практике?...
Читать далее
Тестирование стратегии для трейдера: полный гайд
Торговая стратегия — это комплексный план торговли, в который входит множество аспектов (как открывать/закрывать позиции, как часто торговать и так...
Читать далее
Data Scientist: чем занимается и как им стать
Сегодня данные окружают нас повсюду и используются в любых сферах, от соцсетей до медицины. Дата-сайентист —специалист, который работает с этими...
Читать далее